Akun AS mengungkapkan dunia bankir ‘di luar saluran’

Selama berbulan-bulan, regulator AS telah menyelidiki bank dan pialang Wall Street teratas, mencari bukti bahwa pedagang dan pembuat kesepakatan menggunakan saluran pesan tidak resmi seperti WhatsApp dan Signal untuk menghindari peraturan yang mengharuskan mereka mempertahankan komunikasi kerja.

Minggu ini, dunia mengetahui harga solusi penyelidikan: sekitar $2 miliar. Selain penyelesaian $200 juta yang dicapai dengan JPMorgan Chase pada bulan Desember, Nomura, Jefferies dan Cantor Fitzgerald – akan membayar tambahan $1,8 miliar.

Itu adalah jumlah yang substansial. Tapi seiring berjalannya pemukiman besar, hal itu membuat banyak orang tidak tenang.

Regulator pada dasarnya mengakui betapa sulitnya untuk mengawasi Wall Street selama periode yang bergejolak yang ditandai dengan meningkatnya penggunaan saluran komunikasi terenkripsi oleh para ahli teknologi dan penerbangan kantor yang didorong oleh pandemi Covid-19 ditandai.

Secara teknis, kasus yang diselesaikan adalah pelanggaran terhadap peraturan penyimpanan catatan elektronik yang dirancang untuk memantau dan mengarsipkan komunikasi yang dikirim melalui saluran yang disetujui perusahaan. Tapi kelakuan buruk ini meningkatkan kemungkinan bahwa beberapa orang di bidang keuangan berusaha menghindari pengawasan oleh polisi Wall Street. Regulator mengatakan mereka menemukan puluhan ribu pesan dikirim melalui saluran komunikasi yang tidak sah dalam beberapa tahun terakhir.

Also Read :  9 negara terbaik untuk menjadi freelancer

Di Bank of America, meja perdagangan memiliki “praktik lama menggunakan metode tidak sah untuk berkomunikasi tentang perdagangan di perangkat pribadinya,” klaim CFTC. Ketika bank mengetahui penyelidikan CFTC terhadap “perdagangan tertentu” di meja itu pada Maret 2021, “manajer meja mengarahkan tiga bawahannya untuk menghapus pesan dari perangkat pribadi mereka,” kata regulator. BofA – yang setuju untuk membayar SEC dan CFTC $225 juta, denda terbesar dari bank mana pun – tidak mengakui atau menyangkal tuduhan ini.

Beberapa dealer Nomura “sengaja menghapus komunikasi perangkat pribadi mereka setelah menerima pemberitahuan penahanan dari CFTC,” klaim regulator. Seorang pedagang yang dipekerjakan oleh afiliasi Nomura di Inggris dan Jepang menghapus pesan dan kemudian “melaporkan secara keliru ke komisi tentang kepatuhannya,” klaim CFTC. Sebagai bagian dari penyelesaian dengan regulator, Nomura tidak mengakui atau menyangkal tuduhan ini.

Apa yang diketahui regulator sekarang adalah seberapa banyak mereka perlu belajar tentang apa yang terjadi di pasar keuangan pada tahun-tahun menjelang dan termasuk pandemi. SEC mengatakan “mungkin” memiliki materi yang ditarik dalam “berbagai” penyelidikan.

Also Read :  Pitching a 4-Day Work Week to Your Boss Is Easier Than You Think

Secara signifikan, Direktur Penegakan SEC Gurbir Grewal menyebut persyaratan pencatatan AS “suci” dalam sebuah pernyataan yang dikeluarkan bersama dengan penyelesaian hari Selasa, menambahkan, “Jika ada tuduhan kesalahan atau kesalahan, harus.” buku dan catatan untuk menentukan apa yang terjadi.”

Tentu saja, para pemain keuangan yang buruk dapat melakukan hal mereka sebelum mereka mempersenjatai iPhone. Percakapan dapat diadakan di sudut jalan atau di bar. Di zaman primitif, preman di berbagai area mulai dari Wall Street hingga mafia menggunakan perangkat telekomunikasi awal yang disebut telepon umum untuk menghindari pengawasan.

Metode komunikasi modern hanya membuat kesalahan lebih mudah. Dari Januari 2018 hingga September 2021, seorang bankir senior Goldman Sachs “mengirim dan menerima puluhan ribu pesan teks di luar saluran” yang melibatkan “antara lain, bisnis pialang-dealer,” kata SEC dalam sebuah pernyataan yang diakui oleh Bank.

Also Read :  Your personal finance questions – Why will my insurer not cover the theft of gifts from my car?

Dalam pengalaman saya, Goldman mempekerjakan beberapa orang yang sangat energik, tetapi sulit membayangkan salah satu dari mereka meninggalkan meja mereka di tempat kerja dan melakukan banyak panggilan telepon umum dalam periode waktu yang sama tanpa menimbulkan kekhawatiran tentang masalah kontrol kandung kemih atau sejenisnya.

Seperti kebanyakan dari kita, warga Wall Street telah terbiasa mengobrol online di banyak tempat sekaligus. Menurut perbandingan Goldman dengan CFTC, mereka bahkan bercanda tentang hal itu. Regulator mengatakan salah satu pedagang swap senior bank “menyiapkan obrolan WhatsApp meja pada April 2017 karena, seperti yang dia katakan, ‘BlackBerries terlalu membosankan'” dan memberi tahu timnya, “Apa yang dikatakan dalam obrolan.” , tetap di mengobrol.”

Mengumumkan penyelesaian terbaru, Komisaris CFTC Christy Goldsmith Romero mengatakan regulator “mengirim pesan tanpa toleransi bahwa kami tidak akan membiarkan Wall Street merusak penegakan hukum kami dengan mengaburkan komunikasi seputar perdagangan atau.” Hapus”. Apakah penjahat industri keuangan akan berhenti mengirim SMS cukup lama untuk mendapatkan pesan ini tidak jelas.

[email protected]