Bagaimana JARVIS menawarkan layanan investasi mahal kepada orang biasa dengan harga terjangkau


Proses investasi terlihat sangat berbeda untuk High Net Worth Individual (HNI) dan seseorang yang ingin berinvestasi dalam jumlah yang lebih kecil. Untuk HNI ada bank dan perusahaan investasi, pialang dan pialang. Namun, anak laki-laki yang lebih kecil sebagian besar dibiarkan sendiri untuk membuat keputusan investasi (biasanya kurang informasi, atau setidaknya setengah informasi).

Alasan utama investor ritel tidak menghasilkan banyak uang di pasar saham adalah kurangnya panduan yang tepat, terinformasi, dan diteliti. Misalnya, dalam pengaturan tradisional, manajer portofolio terus mengevaluasi kembali dan menyesuaikan harga aset yang mereka kelola untuk tujuan investasi. Investor individu tidak tahu bagaimana menafsirkan sinyal ini atau tidak tahu bagaimana bereaksi terhadapnya, sehingga kehilangan peluang investasi yang menguntungkan.

Jarvis Invest ingin mengubah itu.

Didirikan pada tahun 2016 oleh Sumit Chanda, JARVIS adalah platform kecerdasan buatan yang menyediakan layanan investasi yang komprehensif, disesuaikan, dan dipersonalisasi untuk investor ritel. Ini melayani orang-orang yang memiliki Rs 30.000 hingga Rs 1 lakh untuk diinvestasikan dan melakukan semua fungsi bank investasi tradisional, termasuk realokasi aset dan manajemen risiko.

“JARVIS didirikan dengan tujuan menghilangkan keterbatasan model partisipasi tradisional,” kata Sumit.

Keterbatasan ini terutama kurangnya akses ke saran investasi yang dipersonalisasi, pengaruh emosi dan prasangka manusia selama berinvestasi, kurangnya sistem manajemen risiko dan pendekatan terpadu.

Also Read :  Majesco mengakuisisi Global IQX, membawa meja kerja underwriting, pendaftaran, dan solusi kecerdasan buatan yang tak tertandingi ke industri L&AH

JARVIS berhasil mengatasi keterbatasan ini melalui kecerdasan buatannya, yang menggunakan model pembelajaran penguatan untuk menjadi lebih pintar dan lebih pintar dari waktu ke waktu.

Saat ini, platform AI memanfaatkan 1,2 juta titik data lokal dan global untuk menentukan hasil investasi dan membuat keputusan, kata Sumit.

Bagaimana itu bekerja

JARVIS Invest, platform yang berfokus pada investor ritel dari perusahaan rintisan, mengarahkan setiap pengguna ke tes penilaian risiko 10 pertanyaan cepat untuk mengukur selera risiko mereka, kemudian menetapkan mereka ke salah satu dari enam profil risiko (mulai dari menghindari risiko hingga sangat agresif).

Platform kemudian membuat portofolio saham dan instrumen keuangan lainnya yang dipersonalisasi berdasarkan profil dan pergerakan pasar waktu nyata.

“Setiap portofolio unik untuk kebutuhan pengguna, semuanya dibuat secara real-time. Pengguna yang sama dapat menerima dua portofolio berbeda pada dua waktu berbeda dalam sehari tergantung pada kondisi pasar waktu nyata,” kata Sumit.

AI kemudian terus melacak kinerja portofolio – seperti yang akan dilakukan oleh manajer investasi – dan merekomendasikan penyeimbangan kembali bila dianggap perlu. Ini juga memberi pengguna saran real-time tentang posting laba, posting laba fraksional, keluar dan pengiriman ulang portofolio. Pengguna hanya perlu menerima atau menolak rekomendasi atau perdagangan apa pun.

Also Read :  Ellie Diop menghasilkan jutawan dengan akun hak asuh Roth IRA

Menurut Sumit, hingga saat ini, portofolio yang dikurasi oleh JAVRIS telah mencapai rata-rata pengembalian 50% hingga 80% di semua kategori portofolio. Keterampilan manajemen risikonya baru-baru ini dapat memprediksi kehancuran pasar pada Maret 2020 dan Januari 2022.

Sebagian besar pengadopsi awal JARVIS adalah generasi milenial berusia antara 25 dan 40 tahun. Platform ini memiliki lebih dari 85.000 klien dan telah melampaui Rs 100 crore dalam aset yang dikelola.

model bisnis

JARVIS membebankan biaya kepada pengguna sekitar 2,5% dari total portofolio mereka, mirip dengan layanan manajemen portofolio. Pengguna membayar 1,25% saat onboarding dan 1,25% setelah enam bulan untuk nilai portofolio real-time.

Perusahaan rintisan itu mengatakan belum mencapai titik impas — mereka mengharapkan untuk melakukannya pada TA24-25.

JARVIS telah mengumpulkan dana hampir $600.000 dari kantor keluarga di Dubai hingga saat ini. Perusahaan ini di-bootstrap hingga Oktober 2021, setelah itu mengumpulkan putaran pra-seri $ 1 juta dari BNP Investments.

Platform ini telah menghasilkan 50.000 portofolio yang dipersonalisasi, katanya. Ini memproses sekitar 2.000 transaksi setiap hari, termasuk portofolio baru, penyeimbangan kembali, dan pembelian dan pesanan saham umum. DAU-nya sekitar 3.000 hingga 3.500.

Also Read :  Sistem FIRE Qubera Wealth untuk perencanaan investasi mendukung distribusi

Dalam beberapa bulan mendatang, startup yang berbasis di Mumbai berencana untuk memperluas operasinya ke pasar UEA. Ia akhirnya ingin berekspansi ke negara-negara Timur Tengah lainnya serta Amerika Serikat.

JARVIS bersaing dengan Aladdin dari Blackrock, IDFC AMC dan SmartMoney Investment Advisors, meskipun ada beberapa perbedaan antara model perusahaan. Menurut Sumit, JARVIS adalah platform konsultasi berbasis AI pertama di India untuk investor swasta.

startup seperti kasus kecil, kotak stokruang perdagangan RAIN Platforms Inc, AI di kepala, Gulaq, Kekayaan Jamadan Kuant juga melakukan fungsi yang mirip dengan JARVIS – merekomendasikan pembelian saham dan membangun portofolio yang dipersonalisasi untuk investor ritel dengan harga terjangkau.

Menurut data dari National Stock Exchange (NSE), pangsa investor swasta di perusahaan yang terdaftar di NSE telah mencapai titik tertinggi sepanjang masa. Investor ritel memegang Rs 19,16 lakh crore di perusahaan yang terdaftar pada 31 Maret 2022 dibandingkan dengan Rs 19,05 lakh crore pada Desember 2021.



Source link