Bagaimana kecerdasan buatan dapat digunakan dalam berinvestasi?


Investasi adalah salah satu bidang yang paling intensif secara kuantitatif. Namun, itu diisi dengan model sederhana dan heuristik kuno. Investor Milenial New Age menyadari kekuatan kecerdasan buatan. Mereka semakin mencoba menggunakan kekuatan AI untuk mendemokratisasikan dunia investasi dan mendapatkan akses ke alat investasi seperti investor Wall Street profesional.

Kecerdasan buatan memiliki dampak yang luar biasa dan telah melampaui manusia di banyak bidang, mulai dari game hingga computer vision hingga mobil yang dapat mengemudi sendiri. Kecerdasan buatan dapat menciptakan keunggulan kompetitif untuk mengekstrak wawasan yang dapat ditindaklanjuti dalam kerangka kompleks pasar keuangan dengan sifat dinamisnya yang selalu berubah, ratusan faktor pengganggu yang memengaruhi kinerja, dan interaksi non-linier. Tidak ada bidang investasi, mulai dari pemodelan pengembalian hingga pengurangan risiko hingga pengurangan biaya, di mana AI tidak memiliki solusi yang lebih baik daripada manusia.

Pengadopsi pertama AI dalam berinvestasi adalah dana lindung nilai global yang terkenal, dengan ahli matematika seperti Jim Simons menggunakan model AI eksklusif untuk menghasilkan kekayaan di pasar selama setengah abad terakhir. Namun kini penggunaan AI menjadi lebih mainstream. Penasihat Robo menggunakan model otomatis yang digerakkan oleh algoritme untuk menganalisis pasar dan mengoptimalkan investasi kami. Jadi AI perlahan tapi pasti ada di mana-mana.

Also Read :  Menggunakan AI untuk mengoptimalkan dan membuka nilai penyimpanan energi dan surya yang berlokasi bersama – majalah pv USA

Di zaman sekarang ini, investasi berbasis AI menawarkan cara yang transparan dan fleksibel bagi investor zaman baru yang ingin berada di kursi pengemudi. Penasihat berbasis AI memecahkan masalah kritis yang dihadapi investor dengan alat ini, mulai dari alokasi aset hingga pemilihan saham hingga pengurangan biaya perdagangan. Di seluruh dunia, manajer kekayaan, pialang, dana lindung nilai, dan penasihat robo semakin beradaptasi dengan AI, dan penelitian tentang topik ini meroket.

AI digunakan dalam berinvestasi di berbagai bidang. Model berbasis AI dapat meningkatkan proses kuantitatif apa pun yang terhambat oleh pemikiran linier, heuristik, dan overfitting. Beberapa area utama di mana AI digunakan adalah:

  • Generasi Alfa – Tugas pertama manajer investasi mana pun di bidang ini adalah menghasilkan pengembalian berlebih, dan manajer yang digerakkan oleh AI memiliki peran yang sama. Algoritme pembelajaran mesin dapat dengan lebih baik memodelkan sifat non-linier dari berbagai kumpulan data keuangan dan memperoleh wawasan yang lebih akurat dan dapat ditindaklanjuti untuk pembuatan alfa.
  • Manajemen Risiko – Risiko lebih dapat diprediksi daripada pengembalian di pasar keuangan dan AI dapat menjadi faktor penting dalam manajemen risiko. Model kecerdasan buatan dapat memprediksi pola volatilitas yang berubah dan rezim pasar untuk menginformasikan model alokasi aset dengan lebih baik dan melindungi modal.
  • Mengekstrak Informasi Alternatif – Area investasi baru yang menarik di mana AI memainkan peran penting dalam mengekstraksi informasi dari data yang tidak terstruktur. Misalnya, mendapatkan sentimen dari Twitter atau perkiraan konsensus dari catatan analis, mendapatkan informasi tentang perusahaan berdasarkan pencarian internet atau data aktivitas geografis. Cara menjelajah di sini tidak ada habisnya.
  • Efisiensi operasional – Last but not least, teknik kecerdasan buatan dapat meningkatkan pengalaman pengguna dengan memungkinkan manajer kekayaan untuk lebih memahami kebutuhan pengguna dan mendapatkan wawasan yang lebih baik menggunakan analitik data besar.
Also Read :  Mengapa guru keuangan pribadi buruk dalam memberikan nasihat keuangan pribadi

Kecerdasan buatan muncul di India dan berkembang pesat dalam manajemen investasi. Kecerdasan buatan berada di depan model dan manajer tradisional. Ini dapat memproses kumpulan data besar dan mengekstrak wawasan yang dapat ditindaklanjuti, mengingat interaksi non-linier yang kompleks antara ratusan variabel ekonomi dan keuangan. Karena kelompok investor baru dan manajer kekayaan baru menjadi lebih didorong oleh data dan dipengaruhi oleh AI, kami melihat ruang investasi berkembang lebih efisien dan lebih bermanfaat.



AKHIR ARTIKEL





Source link